FAQ (часто задаваемые вопросы):

 1. Что такое венчурный бизнес?

Венчурный бизнес - рискованный бизнес, ставший основной формой технологических нововведений.

Характерен для условий коммерциализации результатов научных исследований в наукоемких отраслях, повышения степени рисков вложений капитала в инновационные сферы. Этим бизнесом занимаются соответствующие инновационные компании. Они служат начальной ступенью создания продукта, занимаясь отбором и разработкой научной или технической идеи, ее апробацией, созданием образцов и моделей для последующей их передачи на стадию производства.

ООО "Томский центр венчурных инвестиций" работает с проектами на разных стадиях:

- pre - seed - стадия, когда есть идея, что нужно рынку, но четкого представления о том, как ее следует реализовывать технически и как выстроить бизнес-модель нет, или есть, но в самом общем виде. Результат стадии - разработка прототипа.

- seed - «посевная стадия», когда есть прототип устройства или альфа версия программного обес-печения, но не закончены НИОКР, и не проведен анализ рынка. Результат стадии - разработка опытного образца.

- start - up - когда есть новая компания с готовым продуктом, которая только выходит на рынок.

- expansion - расширение бизнеса уже существующей компании за счет выхода на новые рынки.

Для каждой стадии у Центра отработана пошаговая методика работы с проектом и имеется база соответствующих инвесторов (см. список партнеров):

- стадия pre-seed и seed - бизнес - ангелы (проекты представляются на инвестиционных сессиях «Клуба бизнес ангелов Томской области»), бюджетные источники;

- start-up - венчурные фонды, кредитные ресурсы на льготных условиях, бюджетное финансирование;

- expansion - фонды прямых инвестиций, средства зарубежных инвесторов.

Центр имеем налаженные партнерские отношения со многими инвестиционными компаниями и частными лицами , знаем требования и механизм взаимовыгодного сотрудничества с ними, постоянно обновляем базу действующих фондов в России и странах СНГ.

 2. Кто такие бизнес-ангелы?

Понятие «бизнес-ангел» появилось в США, в Силиконовой долине и обозначает оно частных неформальных инвесторов. Они получили свое название потому, что мало кто кроме них решается вкладывать деньги в рисковые проекты, которые не имеют достаточного обеспечения. Иногда это только хорошая бизнес-идея, и все, на чем основывает свое решение бизнес-ангел - это уверенность в том, что предприниматель способен реализовать свой проект.

Большинство бизнес - ангелов - успешные предприниматели, имеющие значительный опыт развития собственного бизнеса. Меньшая часть - высокооплачиваемые специалисты в крупных компаниях, такие как топ - менеджеры, консультанты, адвокаты и т. д. Согласно западным исследованиям средний возраст бизнес - ангелов составляет 45-65 лет, 95 % из них - мужчины, каждый пятый - миллионер.

Бизнес-ангелы обеспечивают не только финансирование, они действуют как наставники, руководители и ведут разработчиков через процесс организации бизнеса, организуют контакты с потенциальными стратегическими партнёрами и протекцию разработчикам, помогают найти капитал для дальнейшего роста.

К настоящему времени «бизнесангельство» уже весьма распространенная вещь в мире. По оценкам в США насчитывается до 1 млн. бизнес-ангелов, в Европейском Союзе - более 100 тыс., а количество потенциальных бизнес-ангелов превосходит число действующих в 3-4 раза.

В России бизнес - ангелы тоже существуют и уже достаточно давно, хотя себя таковыми и не считали, а тем более не называли. Появились они еще в начале 90-х годов XX века. Вчерашние заведующие лабораториями, инженеры, учителя, технологи, лишившиеся в 90-х годах привычного заработка, усиленно начали искать новую сферу приложения своей энергии. Для многих из них такой точкой приложения сил стали торговые и посреднические операции. Сумевшие достаточно быстро заработать сотни тысяч, а иногда и миллионы долларов на перепродаже ширпотреба, бытовой техники, компьютеров и программного обеспечения к ним, новоявленные капиталисты начали давать определенные суммы денег своим коллегам, продолжавшим заниматься научными исследованиями и научно-конструкторскими разработками. Конечно, не даром, а в обмен на долю в будущей высокотехнологичной компании.

Среди всех остальных инвесторов, "ангелы" по праву занимают особое место, поскольку имеют ряд характерных особенностей и преимуществ.

Например, в своих действиях бизнес ангел отвечает только перед самим собой, а потому может себе позволить такой риск, который неприемлем для остальных инвесторов. Даже если его инвестиция окажется неуспешной, он потеряет лишь небольшую часть своих собственных денег, что для него значит не очень много. Тем более что часто, вкладывая средства в новую компанию, он руководствуется не только экономическими соображениями. Не меньшее значение для него имеет возможность испытать чувство азарта, получить удовольствие от участия в увлекательном процессе роста компании и, особенно от общения с молодыми, энергичными, талантливыми и увлеченными людьми.

Еще одной важной мотивацией у бизнес-ангелов является желание, как говорят англичане, за собственные деньги "купить себе работу", чтобы и в пенсионном возрасте быть вовлеченным в инвестируемый бизнес, выступая в роли консультанта, советника, партнера и маркетолога. Кстати, нередко эти заинтересованные советы настолько эффективны, что выбор "правильного" бизнес ангела может помочь компании не меньше, чем его деньги.

В основном бизнес ангелы - это достаточно состоятельные люди, которые заработали свой капитал в собственном бизнесе и располагают относительно свободными средствами, которые им в данное время для собственной компании не нужны, а для создания нового собственного бизнеса недостаточны. Поэтому они готовы направить часть имеющихся у них средств для инвестиций в другие предпринимательские проекты, в том числе и высокорисковые.

Но рискуют они, как говорится, "не очертя голову", а предварительно проанализировав перспективность проекта, компетентность управленческого звена компании, реальность превращения идеи в готовые технологии, конъюнктуру рынка, экономическое положение страны и т.д. Более того, прежде чем начать финансирование компании "ангелы" нередко привлекают видных ученых в качестве консультантов научно-технических проектов для того, чтобы получить от них официальное квалифицированное заключение о реальной перспективности той идеи, на базе которой планируется развитие новой компании. При этом бизнес ангелы никогда сразу не производят крупных вложений. Напротив, они осуществляют инвестиции дробно (в виде небольших траншей), постоянно оценивая успешность реализации предыдущих порций капитала.

Что же в Томске? Томск и тут "на передовой". Уже второй год в городе работает клуб бизнес - ангелов . Он объединяет успешных бизнесменов Томской области, заинтересованных во вложении средств в новые направления бизнеса. В настоящее время членами клуба являются около 20 человек: собственники различных бизнесов, топ - менеджеры крупных компаний, представители финансовых структур.

Членство в клубе дает возможность:

1. Получить доступ к широкой базе проектов в различных сферах бизнеса (более 30 проектов, постоянное пополнение базы);
2. Привлечь новых клиентов и деловых партнеров не только в России, но и за рубежом (Великобритания, Израиль, Сингапур, США и др.).

Проекты представляются авторами:

• на регулярных инвестиционных сессиях раз в два месяца (в этом случае члены клуба получают возможность узнать сразу о 3-4 новых проектах, познакомиться с авторами, задать интересующие вопросы, обсудить проект или любые другие проблемы с членами клуба);
• при личной встрече с заинтересованным инвестором (такой формат презентации позволяет оперативно получить информацию о проекте, если инвестора интересует строго определенная тематика).

В настоящее время проведено 4 инвестиционные сессии клуба бизнес - ангелов, на которых было представлено 15 проектов. Тематика проектов различна: от IT-технологий, медицины и биотехнологий до новых строительных материалов и промышленного оборудования. Каждый проект тщательно прорабатывается: изучается рынок, каналы продвижения, оцениваются риски и способы их преодоления, разрабатываются наиболее приемлемые финансовые схемы, ну и конечно формируется команда проекта.

Клуб уже «обрастает» своей историей успеха, имеются профинансированные проекты и первые результаты по ним. Но на этом работа конечно не заканчивается. Клуб открыт как для новых инвесторов, так и для новых проектов.

Если Вы готовы рассмотреть возможность инвестирования в новые направления высокодоходного бизнеса, либо Вы хотите привлечь бизнесангельские инвестиции, звоните по телефонам: 41-33-27, 42-19-50, 42-19-55 или пишете на электронную почту: tctt@tctt.ru. Наши специалисты ответят на все Ваши вопросы.

3. Что такое факторинг?

Факторинг (финансирование под уступку денежного требования) - эффективный инструмент расчетов между Поставщиком и Покупателем, позволяющий увеличить сбыт за счет предоставления покупателям товарного кредита.

В процессе факторинговых операций участвуют три стороны:

• Банк- финансовый агент

• Клиент - поставщик товаров, работ, услуг

• Должник - покупатель товаров, работ, услуг

Банк - финансовый агент передает денежные средства Клиенту - юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю - поставщику в счет его денежного требования к третьему лицу Должнику - юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю - покупателю. В результате Клиент получает денежные средства от финансового агента и теряет право денежного требования, а должник обязан выплатить сумму долга финансовому агенту.

Наиболее важные особенности факторингового обслуживания:

• отсутствие обеспечения

• срок договора факторинга год и более

• факторинговое обслуживание распространяется на все без исключения поставки клиента в соответствии с установленными индивидуальными лимитами на должников

• требование, являющееся предметом договора факторинга должно быть именно денежным, быть действительным и вытекать из предоставления клиентом должнику товаров, выполнения работ, оказания услуг

• по факторингу финансируются поставки с отсрочкой платежа до 90 дней.

4. Кто может быть клиентом ТЦВИ?

 Клиентом ТЦВИ может быть как компании (юридические лица), так и физические лица. 

5. С какими проектами работает ТЦВИ?

ТЦВИ работает с проектами на всех стадиях инвестиционного процесса: от идеи до развивающегося предприятия, которое хочет выйти на новый сегмент рынка. Главное - интересный проект.

6. Какова сумма инвестиций, которые можно привлечь в проект с помощью ТЦВИ?

В зависимости от стадии проекта, ТЦВИ может привлечь инвестиции от 50 тыс.руб. до 5 млрд.руб.

7. На каких условиях привлекаются инвестиции?

Инвестор (частный, либо фонд) вкладывает деньги в проект на условиях вхождения в уставный капитал компании. Если компания уже "раскрученная", либо ее еще нет, возможно создание нового юридического лица. Распределение долей зависит от величины вкладов сторон. Переговоры начинаются, как правило, с распределения 50% на 50%. Венчурный инвестор выходит из компании обычно через 5 лет путем продажи своей доли учредителям компании, либо стратегическому инвестору. В случае фонда прямых инвестиций предполагается получение прибыли за счет ежегодных отчислений от дохода компании. Варианты привлечения частных инвестиций могут быть различными.